🚨5월, 놓치면 안 될 종합소득세 신고! 어플(손택스)로 3분 만에 끝내는 매우 쉬운 방법

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목차

1. 종합소득세 신고, 왜 5월에 해야 할까?
   • 종합소득세 신고 대상과 기간
   • 신고를 놓치면 발생하는 불이익 (가산세)
2. 가장 쉬운 신고 방법, ‘손택스’ 앱 활용하기
   • ‘손택스’란 무엇인가?
   • 모두채움 신고 안내문을 받은 경우 (초간편 신고)
3. ‘손택스’를 이용한 단계별 종합소득세 신고 절차
   • 앱 설치 및 로그인 (공동·금융인증서 필수)
   • 신고 안내 유형 확인 및 신고서 작성
   • 소득 공제 및 세액 공제 항목 점검 및 수정
   • 신고서 제출 및 지방소득세 납부까지 한 번에
4. 신고 전 꼭 확인해야 할 주요 공제 항목
   • 인적 공제: 부양가족 꼼꼼히 챙기기
   • 특별 세액 공제: 보험료, 의료비, 교육비 등

1. 종합소득세 신고, 왜 5월에 해야 할까?

종합소득세 신고 대상과 기간

종합소득세는 지난 1년간(1월 1일 ~ 12월 31일) 경제활동을 통해 발생한 개인의 모든 소득(이자, 배당, 사업, 근로, 연금, 기타소득)을 합산하여 다음 해 5월 1일부터 5월 31일까지 주소지 관할 세무서에 신고 및 납부하는 세금입니다. 만약 근로소득만 있는 직장인으로서 연말정산을 완료했다면 보통 종합소득세 신고 대상에서 제외되지만, 사업소득, 프리랜서 소득(3.3% 원천징수), 2곳 이상에서 근로소득이 발생한 경우, 연말정산을 하지 못한 경우 등에는 반드시 5월에 신고해야 합니다.

신고를 놓치면 발생하는 불이익 (가산세)

5월 31일까지 기한 내에 신고하지 않으면 무거운 가산세가 부과됩니다. 가산세는 크게 두 가지로 나뉩니다.

• 무신고 가산세: 납부할 세액의 20%가 부과되며, 부당한 방법으로 신고하지 않은 경우(부정 무신고)에는 40% (국제거래 관련 60%)까지 증가합니다. 기한 후 1개월 이내에 신고하면 50% 감면 혜택이 있으니 최대한 빨리 신고해야 합니다.
• 납부지연 가산세: 납부기한 다음 날부터 납부일(또는 고지일)까지 미납 세액에 대해 1일당 0.022%의 이자율이 적용되어 일별로 가산됩니다.

2. 가장 쉬운 신고 방법, ‘손택스’ 앱 활용하기

‘손택스’란 무엇인가?

‘손택스’는 국세청 홈택스(Home Tax)를 모바일 환경에 최적화하여 개발한 공식 애플리케이션입니다. PC의 홈택스와 동일한 기능을 스마트폰으로 언제 어디서든 이용할 수 있도록 지원하며, 특히 5월 종합소득세 신고 기간에는 간편신고 서비스를 통해 납세자가 가장 쉽고 빠르게 세금 신고를 마칠 수 있도록 돕습니다.

모두채움 신고 안내문을 받은 경우 (초간편 신고)

종합소득세 신고 안내 유형 중 ‘모두채움’ 안내문을 받은 납세자는 손택스를 이용해 단 몇 분 만에 신고를 완료할 수 있는 가장 쉬운 대상입니다. 모두채움 대상자는 국세청이 이미 소득과 공제 내역을 계산해 놓았기 때문에, 안내문에 적힌 ARS 전화번호(1544-9944)를 이용하거나 손택스 앱에 접속하여 세액만 확인하고 동의 버튼을 누르면 신고가 끝납니다.

확인 필수: ‘모두채움’ 안내문에 기재된 최종 결정세액이 마이너스(-)이거나 0원인 경우, 추가 환급을 받을 수 있는 공제 항목이 없는지 손택스에서 추가로 확인하는 것을 권장합니다. 단순 ARS 신고 시에는 추가 공제 반영이 어렵기 때문입니다.

3. ‘손택스’를 이용한 단계별 종합소득세 신고 절차

앱 설치 및 로그인 (공동·금융인증서 필수)

1. 앱 설치: 스마트폰의 앱스토어(Google Play 또는 App Store)에서 ‘국세청 손택스’를 검색하여 설치합니다.
2. 로그인: 앱 실행 후 공동·금융인증서, 간편인증(카카오톡, 네이버 등), 또는 디지털원패스를 이용하여 로그인합니다. 종합소득세 신고는 개인의 중요 정보를 다루므로 반드시 본인 인증 절차를 거쳐야 합니다.

신고 안내 유형 확인 및 신고서 작성

1. 메인 화면 접속: 로그인 후 메인 화면에서 ‘종합소득세 신고’ 메뉴를 선택합니다.
2. 신고 안내 유형 조회: ‘신고 도움 서비스 조회’를 통해 본인의 신고 유형(모두채움, 단순경비율, 기준경비율 등)을 확인합니다.
3. 간편 신고 선택 (모두채움/단순경비율 대상자): 안내 유형에 따라 ‘정기신고’ 메뉴 중 해당되는 ‘간편신고’ (주로 근로/사업 외 소득, 단순경비율 사업자 등) 또는 ‘모두채움 신고/납부’를 선택합니다.
4. 기본 정보 입력: 주민등록번호 뒷자리를 입력하고, 연락처와 환급받을 계좌번호를 확인 및 입력합니다.

소득 공제 및 세액 공제 항목 점검 및 수정

• 손택스 자동 채움: 손택스는 홈택스 자료를 기반으로 소득 금액과 기본적인 세액 공제(보험료, 의료비, 교육비, 기부금 등) 내역을 미리 채워줍니다.
• 공제 항목 확인 및 추가 입력: 자동 채움된 내용 외에 추가로 공제받을 수 있는 내역(예: 놓친 기부금, 추가 인적 공제 대상자)이 있는지 꼼꼼히 확인하고 필요한 경우 수정 입력합니다. 특히 모두채움 대상자라도 부양가족이 있다면 인적 공제를 추가할 경우 환급액이 늘어날 수 있습니다.
  • Tip: ‘소득공제/세액공제 명세서’ 메뉴에서 기존 자료를 확인하거나 추가 입력이 가능합니다.

신고서 제출 및 지방소득세 납부까지 한 번에

1. 세액 확인: 최종 납부(또는 환급)할 세액을 확인합니다.
2. 제출 동의 및 전송: 신고 내용에 동의하고 ‘신고서 제출’ 버튼을 누르면 국세 신고가 완료됩니다.
3. 지방소득세 자동 연계: 국세 신고가 완료되면 ‘개인지방소득세 신고하기’ 버튼이 자동으로 나타나며, 이를 클릭하면 위택스(WeTax)로 연계되어 지방소득세 신고까지 바로 진행할 수 있습니다.
   • 주의: 지방소득세까지 신고 및 납부해야 모든 세금 신고 절차가 완료됩니다. 모두채움 안내문 상의 지방소득세 가상계좌로 납부한 경우 별도 신고는 불필요할 수 있으나, 손택스 신고 시에는 반드시 연계된 지방소득세 신고 절차를 마무리해야 합니다.

4. 신고 전 꼭 확인해야 할 주요 공제 항목

종합소득세 신고 시 세금을 줄일 수 있는 가장 중요한 부분은 각종 공제 항목을 빠짐없이 적용하는 것입니다.

인적 공제: 부양가족 꼼꼼히 챙기기

• 기본 공제: 본인, 배우자(소득금액 100만 원 이하), 부양가족(연령 및 소득 기준 충족 시)에 대해 1인당 150만 원씩 소득에서 공제합니다.
• 추가 공제: 경로우대(만 70세 이상), 장애인, 부녀자, 한부모 공제 등 해당되는 경우 추가 금액을 공제받을 수 있습니다.

특별 세액 공제: 보험료, 의료비, 교육비 등

연말정산 간소화 자료에 포함되었던 세액 공제 항목들 역시 종합소득세 신고 시 적용할 수 있습니다.

• 보험료 공제: 국민건강보험료, 고용보험료 등은 전액 공제되며, 보장성 보험료는 한도 내에서 세액 공제됩니다.
• 의료비/교육비/기부금: 지출한 금액 중 법에서 정한 기준을 충족하는 금액에 대해 세액 공제를 받을 수 있습니다. 특히 기부금은 세액공제율이 비교적 높으므로, 놓치지 말고 전년도 지출 내역을 확인해야 합니다.

공제 자료 확인: 손택스 로그인 후 ‘조회/발급’ 메뉴에서 ‘연말정산 간소화 자료’를 조회하여 공제 대상 항목을 다시 한번 확인하고 누락된 자료가 있는지 검토하는 것이 절세의 핵심입니다. 홈택스에 등록되지 않은 자료(예: 월세액, 교복 구입비, 해외 교육비 등)는 직접 증빙 서류를 준비하여 입력해야 합니다.